Você ainda tem muitas dúvidas sobre o que é antecipação de recebíveis e se este recurso se encaixa em sua empresa!? Então esse artigo é para você!
Entendemos que este tema que pode parecer complexo e complicado em primeiro momento, mas não precisa ser assim e vamos te provar isso!
Separamos abaixo 9 perguntas sobre o tema para ajudar você a entender tudo sobre antecipação de recebíveis e tomar a melhor decisão para seu negócio.
Além disso, preparamos uma surpresa exclusiva ao final deste artigo, vamos lá?
1. O que é antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é um recurso financeiro que permite às empresas receberem valores de vendas a prazo de forma antecipada, aumentando seu fluxo de caixa e gerando excelentes oportunidades.
Ou seja, a empresa vende a prazo para o seu cliente por meio de um título de crédito, como: boleto, cheque, cartão de crédito, nota fiscal ou contrato. Porém, o valor do produto vendido ou serviço prestado pode demorar meses para ser pago integralmente.
A antecipação de recebíveis da a oportunidade para que o comerciante “desconte” esse título de crédito com um FIDC, como a Audax Capital, e receba o valor de forma antecipada pagando uma pequena taxa por operação.
Enquanto isso, seu cliente continua com o pagamento como foi acordado inicialmente, porém, após a antecipação, o título deve ser pago para a instituição financeira que descontou o mesmo.
2. Como funciona a Antecipação de Recebíveis?
Suponhamos que sua empresa fechou uma venda de R$ 20.000,00 parcelado em 4 boletos de R$ 5.000,00, com prazo médio de 30 dias cada.
Deste modo você só receberia o valor integral da venda após 4 meses, correto!? No entanto, nesse meio período você precisa de um valor a mais em seu caixa e é nesse momento que a antecipação de recebíveis é a melhor solução para sua empresa!
Com a antecipação de recebíveis, você desconta suas duplicatas a vencer na Audax Capital e recebe esse valor de forma adiantada, sendo descontada uma pequena taxa do valor integral do título, e seu cliente pagará o valor parcelado normalmente para a Audax.
3. Antecipação de recebíveis é só para empresas com dificuldades financeiras?
A antecipação de recebíveis não é, e nem deve ser praticada somente em caso de dificuldades financeiras.
Porém, se a empresa se encontra em uma situação delicada e trabalha com vendas a prazo, antecipar esses títulos será uma opção mais barata, rápida e simples de levantar capital sem endividar-se.
Mas esta opção também pode ser escolhida caso a empresa deseje investir em equipamentos, conseguir descontos em matéria prima comprando à vista, ampliar a estrutura ou como uma forma corriqueira de controle de caixa.
Utilizar a antecipação de recebíveis de maneira estratégica é uma forma de evitar que a empresa acumule dívidas, pague mais caro em produtos ou deixe de aproveitar boas oportunidades.
4. Antecipação de recebíveis funciona apenas para grandes empresas?
Se engana quem pensa que apenas grandes empresas realizam antecipação de recebíveis. Esta é uma operação financeira que atende desde pequenas empresas até grandes indústrias multinacionais, como também produtores rurais e profissionais liberais, como médicos, dentistas, advogados, artistas etc.
A crença limitante de que este é um serviço que atende apenas grandes empresas, afasta comércios de médio e pequeno porte da oportunidade de conseguirem uma maneira alternativa de fomentar seu negócio.
Conheça a antecipação de recebíveis da Audax Capital
5. Antecipação de recebíveis é a mesma coisa que empréstimo, capital de giro ou financiamento?
Outro grande mito é que antecipação de recebíveis é igual a um empréstimo ou financiamento, quando na verdade são serviços totalmente diferentes.
Um empréstimo é um contrato entre o cliente e a instituição financeira pelo qual o primeiro recebe uma quantia que deverá ser devolvida a instituição em prazo determinado, acrescida dos juros acertados. Os recursos obtidos no empréstimo não têm destinação específica.
Já o capital de giro é um empréstimo voltado para atender as obrigações financeiras cotidianas da administração de um negócio, ou seja, um empréstimo destinado para empresas.
O financiamento é uma compra parcelada de um produto ou serviço, em que se acrescenta uma taxa de juros ao montante inicial, que variará conforme o tempo de duração do mesmo.
Na maioria dos casos, os financiamentos são feitos para a compra de carros, motos e casas.
Por fim, na antecipação de recebíveis, como dito anteriormente, a empresa antecipa valores que receberia no futuro por meio de títulos de créditos.
6. Quais as vantagens da antecipação de recebíveis?
Antecipar seus recebíveis te proporciona a liberdade de realizar vendas a prazo sem medo de prejudicar seu caixa, podendo investir em sua empresa utilizando de capital próprio, sem precisar recorrer às altas taxas do cheque especial ou aos financiamentos.
Uma estratégia em que você cuida da saúde financeira de seu negócio, aumenta seu poder de compra e negociação, para melhor colocação no mercado.
Exemplos de benefícios que a antecipação de recebíveis proporciona:
- Aumentar o fluxo de caixa;
- Conseguir capital sem recorrer a empréstimos, afinal o dinheiro é seu, apenas é adiantado o seu recebimento;
- Adquirir uma solução financeira com juros mais baixos que outras linhas de crédito;
- Levantar capital de forma rápida e sem burocracia;
- Negociar matéria-prima com valores competitivos;
- Adquirir máquinas e equipamentos, inovando seu negócio;
- Realizar investimentos;
- Aprimorar sua infraestrutura;
- Desenvolver novos projetos e produtos;
- Ampliar seus negócios;
- Atender a períodos sazonais etc.
7. Quais as desvantagens antecipação de recebíveis?
Apesar de vantajosa, como qualquer solução financeira também tem seus riscos e pontos a serem observados, por exemplo:
- É necessário ter títulos de crédito a vencer para levantar recursos;
- Necessário que a empresa realize vendas a prazo;
- Uma má gestão financeira pode gerar problemas no fluxo de caixa no futuro;
- Certificar-se que as taxas cobradas na operação atendam as necessidades de sua empresa.
8. A antecipação de recebíveis é uma operação juridicamente legal?
Sim. Inclusive, a resolução nº 4.734 de 2017, publicada pelo Banco Central do Brasil (BACEN), formalizou oficialmente a operação financeira.
A resolução trata de todas as nuances jurídicas sobre a operação financeira, além de quais instituições podem oferecer o serviço e como ele deve ser prestado.
9. Como realizar antecipação de recebíveis?
As etapas para realizar antecipação de recebíveis geralmente são bem simples e consistem em, primeiramente, realizar o cadastro em uma instituição financeira que oferte o serviço e, após finalizado o cadastro, enviar os títulos que deseja antecipar.
Agora que você é um expert no assunto, aproveite para colocar em prática e implementar hoje mesmo em sua empresa! Preencha o formulário e receba uma cotação exclusiva de um de nossos especialistas!
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