No primeiro trimestre de 2022, as empresas brasileiras conseguiram levantar R$ 53,6 bilhões com a emissão de debêntures no Brasil, 86% mais que o registrado no mesmo período de 2021.
As debêntures representam quase 52% da emissão de valores mobiliários acumulada nos 3 primeiros meses do ano, segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
A debênture é uma alternativa de renda fixa muito discutida. Ao mesmo tempo que é muito bem vista por uma grande parcela dos investidores.
É preciso acompanhar a solidez da companhia em que você pretende investir, para avaliar os riscos da aplicação.
Você sabe quais são as vantagens das debêntures que podem lhe incentivar a fazer esse investimento em 2022? A Audax Capital te conta, mas antes, vamos lembrar o que é esse título. Vamos lá?
O que são debêntures?
Uma debênture nada mais é do que um título de dívida emitido por empresas de capital aberto ou fechado, com o objetivo de captar recursos para o financiamento de projetos ou reestruturar as dívidas.
Em resumo, trata-se de um empréstimo realizado para que as companhias consigam realizar os seus planos.
Esse título de dívida são valores mobiliários que representam a dívida de médio ou longo prazo da companhia. Quem possui o título, tem o direito de crédito que deve ser pago pela empresa emissora.
A debênture é uma aplicação com rentabilidade superior a muitos investimentos de renda fixa. Esses juros são maiores do que as instituições financeiras oferecem ao investidor.
Além disso, o investidor será remunerado por meio de juros, que podem ser:
- Prefixados;
- Pós-fixados;
- Híbridos.
Tipos de debêntures
Existem alguns tipos de Debêntures, bastante distintos entre si. Eles podem trazer vencimento, remuneração, rendimentos, garantias e riscos variados, dependendo do caso.
Antes de investir em debêntures, é necessário conhecer todos os tipos e analisar qual é a melhor opção entre elas para você. Conheça a seguir quais são os quatro tipos de debêntures:
1 – Simples
O tipo mais comum é a Debênture simples, ou não conversível. Ela tem rendimento prefixado, pós-fixado ou híbrido, com pagamento de juros, conforme a escritura de emissão.
Nesse caso em específico, o investimento não pode ser convertido em ações da companhia, tendo o prazo mínimo de 1 ano.
2 – Conversíveis
As Debêntures conversíveis oferecem a possibilidade de o investidor transformar o crédito a receber em ações da companhia.
Mas é importante ressaltar que a escolha em aceitar os papéis em vez do dinheiro é apenas do credor.
3 – Permutáveis
Debêntures permutáveis também permitem que o investidor possa trocar o título por ações de uma companhia que não seja a própria emissora da dívida.
Apesar disso, existem regras e condições próprias na escritura de emissão do papel.
4 – Incentivadas
As Debêntures incentivadas são livres de isenção fiscal, liberando o investidor da necessidade de pagar Imposto de Renda sobre a rentabilidade.
Elas buscam financiar projetos de infraestrutura e, por isso, são emitidas com base na Lei 12.431/11.
Uma das principais vantagens do investimento nesse título de dívidas, é que para pessoa física, ele é completamente isento no Imposto de Renda.
Leia também: 5 riscos de investir em ações e como equilibrá-los utilizando a renda fixa
Por que investir em debêntures em 2022?
Bom, agora está na hora de listarmos uma série de motivos para você começar a investir em debêntures em 2022.
1 – Maior rentabilidade
É normal que o retorno da debênture seja maior por estar investindo em títulos privados.
Consequentemente, um dos principais motivos para investir em debênture em 2022, é a possibilidade de ter uma rentabilidade maior que quase todos os outros produtos de renda fixa.
2 – Diversificar a carteira
Para os investidores que querem diversificar a carteira, a debênture é uma ótima opção em 2022.
Com uma carteira com investimentos bem distribuída, é possível equilibrar a relação risco e retorno, para aumentar o potencial de ganhos e reduzir as chances de ter prejuízos.
3 – Garantia
Apesar de muita gente focar nos riscos, existem algumas empresas que oferecem diversas garantias para assegurar o pagamento caso tenha algum problema.
Para fazer um investimento em debêntures em 2022 com certa garantia, é necessário analisar as empresas com as quais pretende fazer o investimento, antes de firmar negócio.
4 – Alta da Selic
A taxa Selic está alta, como tentativa do Banco Central de conter a inflação. Quando a Selic sobe, o rendimento das aplicações financeiras que são atreladas a essa taxa aumenta.
Consequentemente, investir em debêntures agora, é garantir que o retorno será maior do que normalmente é em outros períodos.
5 – Inflação
A inflação faz o nosso dinheiro perder valor, e essa é uma realidade no Brasil de hoje. Isso quer dizer que você vai precisar de mais dinheiro para comprar coisas que antes eram mais baratas.
Como o aumento da renda da população não acompanha as variações da inflação, as pessoas perdem poder de compra. Além disso, nesses períodos, não é recomendado deixar o seu dinheiro parado.
6 – Levantar capital
No começo do artigo mostramos como o investimento em debêntures aumentou muito no primeiro trimestre de 2022, certo? Um dos motivos é que o título tem se apresentado como uma forma de as empresas levantarem capital neste momento de recuperação econômica.
7 – Liquidez
Uma das principais vantagens das debêntures é a liquidez do investimento. Ou seja, se você precisar do seu dinheiro de volta, você pode pedir o resgate do seu investimento a qualquer momento.