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7 motivos para investir em Debêntures em 2022

No primeiro trimestre de 2022, as empresas brasileiras conseguiram levantar R$ 53,6 bilhões com a emissão de debêntures no Brasil, 86% mais que o registrado no mesmo período de 2021.

As debêntures representam quase 52% da emissão de valores mobiliários acumulada nos 3 primeiros meses do ano, segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

A debênture é uma alternativa de renda fixa muito discutida. Ao mesmo tempo que é muito bem vista por uma grande parcela dos investidores.

É preciso acompanhar a solidez da companhia em que você pretende investir, para avaliar os riscos da aplicação.

Você sabe quais são as vantagens das debêntures que podem lhe incentivar a fazer esse investimento em 2022? A Audax Capital te conta, mas antes, vamos lembrar o que é esse título. Vamos lá?

O que são debêntures?

Uma debênture nada mais é do que um título de dívida emitido por empresas de capital aberto ou fechado, com o objetivo de captar recursos para o financiamento de projetos ou reestruturar as dívidas.

Em resumo, trata-se de um empréstimo realizado para que as companhias consigam realizar os seus planos.

Esse título de dívida são valores mobiliários que representam a dívida de médio ou longo prazo da companhia. Quem possui o título, tem o direito de crédito que deve ser pago pela empresa emissora.

A debênture é uma aplicação com rentabilidade superior a muitos investimentos de renda fixa. Esses juros são maiores do que as instituições financeiras oferecem ao investidor.

Além disso, o investidor será remunerado por meio de juros, que podem ser:

  • Prefixados;
  • Pós-fixados;
  • Híbridos.

Tipos de debêntures

Existem alguns tipos de Debêntures, bastante distintos entre si. Eles podem trazer vencimento, remuneração, rendimentos, garantias e riscos variados, dependendo do caso.

Antes de investir em debêntures, é necessário conhecer todos os tipos e analisar qual é a melhor opção entre elas para você. Conheça a seguir quais são os quatro tipos de debêntures:

1 – Simples

O tipo mais comum é a Debênture simples, ou não conversível. Ela tem rendimento prefixado, pós-fixado ou híbrido, com pagamento de juros, conforme a escritura de emissão.

Nesse caso em específico, o investimento não pode ser convertido em ações da companhia, tendo o prazo mínimo de 1 ano.

2 – Conversíveis

As Debêntures conversíveis oferecem a possibilidade de o investidor transformar o crédito a receber em ações da companhia.

Mas é importante ressaltar que a escolha em aceitar os papéis em vez do dinheiro é apenas do credor.

3 – Permutáveis

Debêntures permutáveis também permitem que o investidor possa trocar o título por ações de uma companhia que não seja a própria emissora da dívida.

Apesar disso, existem regras e condições próprias na escritura de emissão do papel.

4 – Incentivadas

As Debêntures incentivadas são livres de isenção fiscal, liberando o investidor da necessidade de pagar Imposto de Renda sobre a rentabilidade.

Elas buscam financiar projetos de infraestrutura e, por isso, são emitidas com base na Lei 12.431/11.

Uma das principais vantagens do investimento nesse título de dívidas, é que para pessoa física, ele é completamente isento no Imposto de Renda.

Leia também: 5 riscos de investir em ações e como equilibrá-los utilizando a renda fixa

Por que investir em debêntures em 2022?

Bom, agora está na hora de listarmos uma série de motivos para você começar a investir em debêntures em 2022.

1 – Maior rentabilidade

É normal que o retorno da debênture seja maior por estar investindo em títulos privados.

Consequentemente, um dos principais motivos para investir em debênture em 2022, é a possibilidade de ter uma rentabilidade maior que quase todos os outros produtos de renda fixa.

2 – Diversificar a carteira

Para os investidores que querem diversificar a carteira, a debênture é uma ótima opção em 2022.

Com uma carteira com investimentos bem distribuída, é possível equilibrar a relação risco e retorno, para aumentar o potencial de ganhos e reduzir as chances de ter prejuízos.

3 – Garantia

Apesar de muita gente focar nos riscos, existem algumas empresas que oferecem diversas garantias para assegurar o pagamento caso tenha algum problema.

Para fazer um investimento em debêntures em 2022 com certa garantia, é necessário analisar as empresas com as quais pretende fazer o investimento, antes de firmar negócio.

4 – Alta da Selic

A taxa Selic está alta, como tentativa do Banco Central de conter a inflação. Quando a Selic sobe, o rendimento das aplicações financeiras que são atreladas a essa taxa aumenta.

Consequentemente, investir em debêntures agora, é garantir que o retorno será maior do que normalmente é em outros períodos.

5 – Inflação

A inflação faz o nosso dinheiro perder valor, e essa é uma realidade no Brasil de hoje. Isso quer dizer que você vai precisar de mais dinheiro para comprar coisas que antes eram mais baratas.

Como o aumento da renda da população não acompanha as variações da inflação, as pessoas perdem poder de compra. Além disso, nesses períodos, não é recomendado deixar o seu dinheiro parado.

6 – Levantar capital

No começo do artigo mostramos como o investimento em debêntures aumentou muito no primeiro trimestre de 2022, certo? Um dos motivos é que o título tem se apresentado como uma forma de as empresas levantarem capital neste momento de recuperação econômica.

7 – Liquidez

Uma das principais vantagens das debêntures é a liquidez do investimento. Ou seja, se você precisar do seu dinheiro de volta, você pode pedir o resgate do seu investimento a qualquer momento.

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