As ações que compõem a modalidade de investimentos em renda variável têm um maior risco sobre o ativo.
O primeiro passo para realizar investimentos inteligentes é buscar conhecimento, deste modo você consegue traçar a estratégia que mais se encaixa em seu perfil.
Como o risco é uma das principais características dessa modalidade, iremos abordá-lo de forma profunda neste artigo, apontando como ele pode afetar seus rendimentos e como controlar parte deles utilizando ativos de renda fixa, em busca de uma carteira de investimentos saudável.
Entenda o investimento em ações
As ações são uma espécie de investimento de renda variável, sendo a menor parte do capital social de uma empresa. Geralmente são negociadas na bolsa de valores e sua aquisição permite ao investidor a participação nos resultados do negócio.
Ao adquirir uma ação, o investidor se torna acionista da empresa e pode obter rendimentos com a valorização da ação ou dividendos.
A ação, assim como um imóvel, pode valorizar ou desvalorizar, impactando diretamente seu rendimento sobre ela. No momento de negociar a venda, se ela estiver por um preço acima do valor adquirido, o investidor consegue realizar lucros.
A segunda forma de rendimento envolve a distribuição de proventos, ou seja, a divisão de parte dos resultados com os acionistas de modo proporcional ou por meio de bonificações.
Conheça 5 principais riscos de investir em ações
1. Imprevisibilidade sobre os ganhos
A renda variável é uma classe de investimento em que a principal característica é a impossibilidade de determinar qual será o rendimento dos investimentos ao longo do tempo. Ou seja, não há como saber quanto o dinheiro renderá ao longo de um período específico.
Não ter controle quanto ao rendimento de seu investimento é um risco significativo. A imprevisibilidade sobre os ganhos dificulta no planejamento financeiro, pois não há como saber nem mesmo se o resultado será positivo ou negativo, tão pouco contar com ele.
2. Instabilidade econômica
As ações são fortemente afetadas por efeitos externos como instabilidade econômica que pode ser provocada por diversos fatores como a desvalorização da moeda, desastres climáticos, desemprego e, como recentemente vivenciamos, uma pandemia. Nacional ou internacionalmente, esses atos influenciam diretamente o mercado financeiro e, consequentemente, nas ações de renda variável. Além disso, esta instabilidade impede a alta das ações, diminuindo a liquidez desse ativo.
3. Riscos de liquidez
Liquidez é a capacidade de conversão de um bem em dinheiro, ou seja, no mercado de ações é a rapidez com a qual você consegue vender suas ações para receber obter dinheiro em mãos.
Embora as ações sejam negociadas na bolsa de valores, não há garantia sobre a venda imediata do produto. Ações avaliadas como pouco atraentes tendem a permanecer disponíveis, o que dificulta a conversão dos ativos em dinheiro. A venda, nesses casos, pode até ocorrer, porém poderá ser realizada por um valor inferior ao investido, causando prejuízo ao investidor.
4. Riscos de mercado
Os riscos de mercado estão atrelados ao comportamento do mercado e às suas condições específicas. O primeiro aspecto envolve a percepção de outros investidores em relação às ações, como uma categoria que está se desenvolvendo no país naquele período.
Um exemplo disso foi a alta na construção civil em 2013 e a valorização das ações deste nicho na época. Outro fenômeno que podemos observar foi a queda das ações de turismo em meio a pandemia, um evento totalmente inesperado, que levaram as ações relacionadas ao setor terem uma queda expressiva.
Quando o mercado enxerga uma ação como sendo promissora ou atraente, sua cotação tende a se valorizar.
Além disso, existem as condições do mercado que podem afetar o desempenho das empresas. A subida ou descida dos juros ou da inflação, a variação do câmbio e notícias internas e externas podem afetar os resultados.
5. Oscilações e volatilidade
Renda variável poderia ser um sinônimo de oscilação e volatilidade no mercado, já que a imprevisibilidade do mesmo gera uma frequente oscilação dos valores referentes aos ativos.
Em operações de venda de ações, esse descontrole dos preços aumenta os riscos de perdas, pois o cenário muda rapidamente e uma ação que estava em alta pode rapidamente ser afetada pelo mercado e se desvalorizar em minutos.
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Fique atento com a composição de sua carteira
Tendo conhecimento do elevado risco do investimento em ações, é importante ter cuidado ao compor sua carteira de investimentos. Independente do seu perfil como investidor, o ideal é ter um portfólio que seja diversificado, contribuindo para diluir os riscos e aumentar o potencial de ganhos.
Mesmo decidindo investir na bolsa de valores, é indispensável possuir ativos de renda fixa em sua carteira de investimentos. Com uma proposta diferente, esta é uma classe que permite que o investidor tenha conhecimento da rentabilidade de modo antecipado.
Um excelente exemplo são as debêntures ofertadas pela Audax Capital, em que, no momento do aporte inicial, o investidor tem conhecimento da rentabilidade de seu investimento em um determinado período, contribuindo para uma carteira mais equilibrada.
Considere alternativas na renda fixa
Conhecer os riscos que envolvem as ações não servem necessariamente para deixar de investir nesses ativos, mas sim, estar ciente dessas questões de segurança e buscar alternativas para diversificar a carteira de investimentos.
Ter uma parcela da carteira de investimentos em renda fixa é fundamental e indispensável para todo o tipo de investidor, independente de seu perfil ser mais agressivo ou conservador.
A renda fixa será uma aliada no planejamento estratégico de sua carteira de investimentos, disponibilizando mais segurança, rendimento e previsibilidade necessária para controlar sua carteira, com base em seus objetivos.
Na modalidade de renda fixa há diversas espécies de investimentos, com várias proporções de rentabilidade, liquidez e segurança, podendo o investidor escolher qual melhor se encaixa em sua carteira de investimentos.
As debêntures são uma excelente oportunidade de investimentos em renda fixa tanto para os investidores mais ousados quanto para os mais conservadores devido sua rentabilidade ser superior a outros ativos da mesma modalidade e a segurança garantida, já que, além da responsabilidade da empresa emissora, também existe o lastro nos títulos creditórios.
Nesses títulos, empresas (chamadas de cedentes) vendem seus direitos creditórios à securitizadora em troca da antecipação de recebíveis. Os pagamentos de seus clientes (sacados) passam a ser direcionados para a securitizadora. A instituição, por sua vez, transforma os direitos creditórios em debêntures.
No caso da Audax, as debêntures têm rendimento prefixado, com isso você sabe exatamente quanto seu investimento renderá ao longo do tempo.
Essa pode ser uma alternativa para diversificar o risco de uma carteira com ações, por exemplo. Ao mesmo tempo, o potencial de ganho também pode ser maior.
Os riscos de investir em ações variam desde a imprevisibilidade de retorno até a questões ligadas à liquidez. Com a análise adequada dos ativos, estratégia e diversificação de bons ativos, é possível equilibrar sua carteira de investimento trazendo rentabilidade e segurança.
Conheça os investimentos em renda fixa disponibilizados pela Audax Capital e realize boas escolhas!
