A antecipação de recebíveis é uma ferramenta financeira cada vez mais popular entre empresas de todos os tamanhos e setores. Ela permite que as empresas recebam o dinheiro que lhes é devido antes do prazo originalmente estabelecido, o que pode ser especialmente útil para aquelas que enfrentam problemas de fluxo de caixa ou que precisam de capital para financiar seu crescimento.
Apesar dos benefícios óbvios da antecipação de recebíveis, muitas empresas ainda hesitam em utilizá-la devido a possíveis riscos e desafios. No entanto, com uma compreensão adequada dos benefícios e riscos associados à antecipação de recebíveis, as empresas podem utilizá-la de forma estratégica para garantir a saúde financeira do negócio.
Neste artigo, vamos discutir como as empresas podem utilizar a antecipação de recebíveis de forma estratégica para melhorar o fluxo de caixa, financiar investimentos, pagar dívidas e reduzir o risco. Vamos também abordar algumas dicas para escolher a melhor empresa de antecipação de recebíveis e como avaliar se essa é a melhor opção para o seu negócio.
O que são contas a receber?
Contas a receber são valores que uma empresa tem direito a receber de seus clientes, clientes ou outras empresas. Essas contas podem ser decorrentes de vendas a prazo, prestação de serviços ou outras transações comerciais.
As contas a receber são registradas pelas empresas como ativos, pois elas representam dinheiro que será recebido no futuro. Elas são frequentemente usadas como garantia para empréstimos ou outras formas de financiamento.
A gestão das contas a receber é importante para a saúde financeira da empresa, pois pode afetar diretamente o fluxo de caixa e a capacidade de pagamento de dívidas. As empresas devem monitorar regularmente suas contas a receber e tomar medidas para garantir que elas sejam recebidas dentro do prazo estabelecido. Isso inclui ações como cobranças regulares, negociações de pagamentos e, em casos extremos, ações judiciais.
Como você pode usar os recebíveis para garantir a saúde financeira da sua empresa?
Existem várias maneiras pelas quais as empresas podem usar os recebíveis para garantir a saúde financeira de sua empresa. Algumas delas incluem:
- Financiamento: Os recebíveis podem ser usados como garantia para obtenção de empréstimos ou outras formas de financiamento. Isso permite que as empresas obtenham capital adicional para investir em seus negócios.
- Melhoria do fluxo de caixa: Ao usar os recebíveis para garantir empréstimos ou outras formas de financiamento, as empresas podem obter dinheiro antes do prazo originalmente estabelecido para o recebimento. Isso pode melhorar o fluxo de caixa e garantir que haja recursos disponíveis para despesas operacionais e investimentos.
- Redução do risco: Ao usar os recebíveis como garantia para empréstimos, as empresas podem reduzir o risco de inadimplência, já que os credores estão mais dispostos a emprestar dinheiro quando existe uma garantia tangível.
- Garantia de pagamento de dívidas: Ao usar os recebíveis como garantia para empréstimos, as empresas podem obter dinheiro adicional para pagar dívidas e melhorar sua situação financeira.
- Antecipação de recebíveis: Além de usar os recebíveis como garantia para empréstimos, as empresas também podem optar por antecipar os recebíveis. Isso significa que eles vendem seus recebíveis futuros para terceiros em troca de dinheiro imediato.
Os benefícios de usar contas a receber para garantir a saúde financeira da sua empresa
Garantir a saúde financeira de uma empresa é vital para o sucesso a longo prazo. Uma das principais preocupações das empresas é garantir que haja recursos financeiros suficientes para suportar as despesas operacionais e investir no crescimento do negócio.
Uma das ferramentas mais valiosas que as empresas podem usar para garantir sua saúde financeira são as contas a receber, são valores que uma empresa tem direito a receber de seus clientes ou outras empresas.
Esses valores podem ser usados como garantia para obtenção de empréstimos ou outras formas de financiamento. Isso permite que as empresas obtenham capital adicional para investir em seus negócios e melhorar o fluxo de caixa.
Além disso, usando contas a receber como garantia para empréstimos, as empresas podem reduzir o risco de inadimplência, já que os credores estão mais dispostos a emprestar dinheiro quando existe uma garantia tangível. Isso também pode garantir que as empresas tenham dinheiro suficiente para pagar dívidas e melhorar sua situação financeira.
Antecipação de Recebíveis
A antecipação de recebíveis é uma estratégia financeira na qual uma empresa vende seus recebíveis futuros para terceiros em troca de dinheiro imediato. Isso é uma forma de obtenção de capital adicional, sem a necessidade de empréstimos tradicionais ou outras formas de financiamento.
Existem dois tipos de antecipação de recebíveis: a antecipação total e a antecipação parcial. A antecipação total significa que a empresa vende todos os seus recebíveis futuros para um terceiro, enquanto a antecipação parcial significa que a empresa vende apenas uma parte de seus recebíveis futuros.
A antecipação de recebíveis pode ser uma boa opção para as empresas que precisam de dinheiro imediatamente, mas não querem ou não podem obtê-lo por meio de empréstimos tradicionais. Além disso, é uma forma de melhorar o fluxo de caixa da empresa, pois permite que ela obtenha dinheiro antes do prazo originalmente estabelecido para o recebimento.
Vantagens de antecipar recebíveis usando FIDCs?
Existem diversas vantagens para o cliente em realizar antecipações de recebíveis por meio de FIDCs. Entre elas estão:
- Taxas mais competitivas devido à desintermediação financeira, alavancagem e economia fiscal;
- A isenção do IOF, tributo que onera significativamente operações de curto prazo;
- Por ser uma operação mercantil, não impacta o nível de endividamento bancário do cliente/cedente;
- A obtenção de uma boa imagem no mercado de crédito perante os clientes dos cedentes, pois os FIDCs são regulados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e administrados por uma instituição financeira regulada pelo BCB (Banco Central do Brasil);
- A inexistência de venda casada de outros produtos bancários que tornam a operação mais onerosa; e
- Mais agilidade e transparência com operações 100% digitais realizadas no mesmo dia da solicitação pelo cliente, sendo documentadas e assinadas digitalmente.
Caso sua empresa precise antecipar recebíveis ou captar recursos financeiros, entre em contato conosco. Nós da Audax Capital queremos entender o seu caso e lhe ajudar com as melhores soluções em captação de recursos.
